Eine Vollmacht für ein Familienmitglied zu haben, ist eine bedeutende Verantwortung. Sie gibt dir rechtliche Befugnis, in ihrem Namen zu handeln - aber diese Befugnis am Telefon zu nutzen, ist nicht immer einfach. Dieser Leitfaden behandelt, was du wissen musst.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel bietet allgemeine Informationen, keine Rechtsberatung. Konsultiere einen Anwalt für Fragen zu deinem spezifischen Vollmachtsdokument und deiner Situation.

Verstehen der Arten von Vollmacht

Gesundheitsvollmacht (HCPOA)

Ermächtigt dich, medizinische Entscheidungen zu treffen, wenn dein geliebter Mensch sie nicht selbst treffen kann. Dies wird typischerweise aktiviert, wenn ein Arzt bescheinigt, dass die Person nicht in der Lage ist, ihre eigenen Entscheidungen zu treffen.

Finanzielle Vollmacht

Ermächtigt dich, finanzielle Angelegenheiten zu bearbeiten - Banking, Rechnungen, Versicherung, Investitionen. Kann "dauerhaft" sein (sofort wirksam und während Geschäftsunfähigkeit fortdauernd) oder "auslösend" (durch ein bestimmtes Ereignis aktiviert).

Allgemeine vs. eingeschränkte Vollmacht

Allgemeine Vollmacht gewährt breite Befugnis. Eingeschränkte Vollmacht beschränkt die Befugnis auf bestimmte Aufgaben oder Konten.

Was du sagen solltest, wenn du mit Vollmacht anrufst

Wenn du mit Vollmachts-Befugnis anrufst:

  1. "Ich rufe im Namen von [Name], Geburtsdatum [Datum], an."
  2. "Ich halte Vollmacht für [Gesundheits-/Finanz-]Angelegenheiten."
  3. "Ich kann bei Bedarf eine Kopie des Vollmachtsdokuments vorlegen."
  4. Nenne deinen Zweck: "Ich muss [einen Termin vereinbaren / Abrechnung besprechen / etc.]."

Bereite dich vor auf

  • Anforderungen zum Faxen/Mailen der Vollmacht - Habe eine eingescannte Kopie bereit
  • Überprüfungsfragen - Sie können nach deinen Informationen und Beziehung fragen
  • Rückrufverfahren - Einige Institutionen rufen zurück, um zu überprüfen
  • Verweigerung fortzufahren - Einige Angelegenheiten erfordern persönliche Vollmachtsvorlage

Wann Vollmachts-Befugnis am Telefon akzeptiert wird und wann nicht

Normalerweise akzeptiert

  • Termine vereinbaren
  • Kontoinformationen anfordern
  • Rechnungen bezahlen
  • Allgemeine Anfragen
  • Versicherungsfragen

Kann Vollmachtsdokumentation in der Akte erfordern

  • Änderungen an Konten vornehmen
  • Auf detaillierte Krankenakten zugreifen
  • Finanztransaktionen über bestimmte Beträge
  • Konten schließen oder öffnen

Erfordert normalerweise persönliche Vorlage

  • Immobilientransaktionen
  • Wichtige Investitionsentscheidungen
  • Gerichtsverfahren
  • Bestimmte Bankaktivitäten

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Deine Vollmacht in die Akte bekommen

Proaktives Einreichen deiner Vollmacht bei wichtigen Institutionen spart später Zeit und Reibung:

Gesundheitsdienstleister

Bringe deine Vollmacht zum nächsten Termin deines geliebten Menschen. Bitte, dass sie in ihre Krankenakte eingescannt wird. Fordere Bestätigung an, dass du jetzt als Inhaber der Gesundheitsvollmachts-Befugnis aufgeführt bist.

Versicherungsgesellschaften

Rufe an oder sende eine Kopie der Vollmacht zur Aufbewahrung. Bitte um schriftliche Bestätigung. Einige Versicherer haben spezifische Formulare, die sie bevorzugen.

Banken und Finanzinstitute

Die meisten verlangen persönliche Vorlage der Original-Vollmacht. Die Rechtsabteilung der Bank kann sie überprüfen. Einige Banken haben ihre eigenen Vollmachtsformulare, die sie bevorzugen - frage danach im Voraus.

Häufige Herausforderungen und Lösungen

"Wir müssen mit dem Kontoinhaber sprechen"

Antwort: "[Name] ist nicht in der Lage, ihre eigenen Angelegenheiten zu verwalten, weshalb ich Vollmacht halte. Ich kann Dokumentation vorlegen. Was ist Ihr Verfahren für Vollmachtssituationen?"

"Unser System hat kein Feld für Vollmacht"

Antwort: "Ich verstehe. Können Sie eine Notiz zum Konto hinzufügen? Oder mit wem kann ich sprechen, um dies ordnungsgemäß zu dokumentieren?"

"Diese Vollmacht ist nicht in unserem erforderlichen Format"

Antwort: "Dies ist eine rechtsgültige Vollmacht. Kann ich mit Ihrer Rechts- oder Compliance-Abteilung sprechen, um dies zu lösen?"

Dokumentationstipps

  • Behalte mehrere Kopien deiner Vollmacht - Original und notariell beglaubigte Kopien
  • Habe eine eingescannte PDF-Version für einfaches Mailen
  • Führe ein Protokoll jeder Institution, bei der du sie eingereicht hast
  • Notiere das Datum, an dem sie akzeptiert wurde, und alle Referenznummern
  • Notiere die Namen der Personen, die die Annahme bestätigt haben

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  • Rezeptstatus überprüfen
  • Allgemeine Anfragen stellen
  • Informationen sammeln, bevor du einen Folgeanruf tätigst

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