Наличие доверенности на члена семьи — это серьезная ответственность. Она дает вам законное право действовать от их имени, но использование этих полномочий по телефону не всегда просто. Это руководство охватывает то, что вам нужно знать.

Отказ от ответственности: Эта статья предоставляет общую информацию, а не юридические консультации. Проконсультируйтесь с адвокатом по вопросам вашего конкретного документа доверенности и ситуации.

Часть нашей серии для опекунов. См. также: Управление медицинскими звонками родителей и Уход на расстоянии. Для помощи ИИ посетите ИИ-ассистент для опекунов.

Понимание типов доверенности

Медицинская доверенность

Уполномочивает вас принимать медицинские решения, когда ваш близкий не может делать это самостоятельно. Обычно активируется, когда врач подтверждает, что человек не способен принимать собственные решения.

Финансовая доверенность

Уполномочивает вас вести финансовые дела — банковские операции, счета, страхование, инвестиции. Может быть «продолжительной» (действует немедленно и продолжается при недееспособности) или «отсроченной» (активируется конкретным событием).

Общая доверенность vs. Ограниченная доверенность

Общая доверенность предоставляет широкие полномочия. Ограниченная доверенность ограничивает полномочия конкретными задачами или счетами.

Что говорить при звонке по доверенности

Когда вы звоните, используя полномочия доверенности:

  1. «Я звоню от имени [имя], дата рождения [ДР]»
  2. «У меня есть доверенность на [медицинские/финансовые] вопросы»
  3. «Могу предоставить копию документа доверенности при необходимости»
  4. Укажите цель: «Мне нужно [записаться на прием / обсудить счет / и т.д.]»

Будьте готовы к

  • Запросам отправить доверенность — имейте отсканированную копию готовой
  • Проверочным вопросам — могут спросить вашу информацию и отношение к доверителю
  • Процедурам обратного звонка — некоторые учреждения перезванивают для проверки
  • Отказу в обслуживании — некоторые вопросы требуют личного предъявления доверенности

Когда полномочия доверенности принимаются и не принимаются по телефону

Обычно принимаются

  • Запись на прием
  • Запрос информации по счету
  • Оплата счетов
  • Общие запросы
  • Вопросы по страхованию

Могут требовать документации доверенности

  • Внесение изменений в счета
  • Доступ к подробным медицинским записям
  • Финансовые транзакции выше определенных сумм
  • Закрытие или открытие счетов

Обычно требуют личного предъявления

  • Сделки с недвижимостью
  • Крупные инвестиционные решения
  • Судебные разбирательства
  • Определенные банковские операции

Делегируйте рутинные звонки опекуна

KallyAI может обрабатывать планирование и запросы, пока вы сосредотачиваетесь на звонках, требующих ваших полномочий.

Попробуйте KallyAI за $1

Регистрация доверенности

Проактивная регистрация доверенности в важных учреждениях экономит время и снижает сложности позже:

Медицинские учреждения

Принесите доверенность на следующий прием вашего близкого. Попросите, чтобы ее отсканировали в медицинскую карту. Запросите подтверждение, что вы теперь указаны как имеющий полномочия медицинской доверенности.

Страховые компании

Позвоните или отправьте копию доверенности для размещения в файле. Попросите письменное подтверждение. Некоторые страховщики имеют специальные формы, которые они предпочитают.

Банки и финансовые учреждения

Большинство требует личного предъявления оригинала доверенности. Юридический отдел банка может проверить ее. Некоторые банки имеют собственные формы доверенности — спросите об этом заранее.

Распространенные проблемы и решения

«Нам нужно поговорить с владельцем счета»

Ответ: «[Имя] не может управлять своими делами, поэтому у меня есть доверенность. Я могу предоставить документацию. Какова ваша процедура обработки ситуаций с доверенностью?»

«В нашей системе нет поля для доверенности»

Ответ: «Понимаю. Можете добавить примечание к счету? Или с кем я могу поговорить, чтобы это было правильно задокументировано?»

«Эта доверенность не в требуемом формате»

Ответ: «Это юридически действительная доверенность. Могу ли я поговорить с вашим юридическим отделом или отделом соответствия для решения этого вопроса?»

Советы по документации

  • Храните несколько копий доверенности — оригинал и нотариально заверенные копии
  • Имейте отсканированную PDF-версию для легкой отправки по электронной почте
  • Ведите журнал каждого учреждения, где вы ее зарегистрировали
  • Отмечайте дату принятия и любые референсные номера
  • Записывайте имена людей, подтвердивших принятие

Использование ИИ-ассистентов в ситуациях с доверенностью

Для рутинных звонков, не требующих формальных полномочий доверенности — планирование, базовые запросы, проверка рецептов — ИИ-телефонные ассистенты, такие как KallyAI, могут помочь. Это сохраняет ваше время для более сложных звонков, требующих ваших правовых полномочий и суждения.

KallyAI может:

  • Записывать и переносить приемы
  • Проверять статус рецептов
  • Делать общие запросы
  • Собирать информацию перед вашим последующим звонком

Сохраните свои полномочия для важного

Попробуйте KallyAI для рутинных звонков опекуна.

Попробуйте KallyAI за $1

Связанное чтение