Tener poder notarial para un familiar es una responsabilidad importante. Te da autoridad legal para actuar en su nombre, pero usar esa autoridad por teléfono no siempre es sencillo. Esta guía cubre lo que necesitas saber.

Descargo de responsabilidad: Este artículo proporciona información general, no asesoramiento legal. Consulta a un abogado para preguntas sobre tu documento de POA específico y situación.

Parte de nuestra serie para cuidadores. Ver también: Gestionar las llamadas médicas de tus padres y Cuidado a distancia. Para asistencia con IA, visita Asistente ejecutivo de IA para cuidadores.

Tipos de poder notarial

Poder notarial médico (HCPOA)

Te autoriza a tomar decisiones médicas cuando tu ser querido no puede tomarlas. Típicamente se activa cuando un médico certifica que la persona carece de capacidad para tomar sus propias decisiones.

Poder notarial financiero

Te autoriza a manejar asuntos financieros: banca, facturas, seguros, inversiones. Puede ser "duradero" (efectivo inmediatamente y continúa durante la incapacidad) o "activable" (activado por un evento específico).

POA general vs. limitado

El POA general otorga autoridad amplia. El POA limitado restringe la autoridad a tareas o cuentas específicas.

Qué decir al llamar con POA

Cuando llamas usando autoridad de poder notarial:

  1. "Estoy llamando en nombre de [nombre], fecha de nacimiento [fecha]."
  2. "Tengo poder notarial para asuntos [médicos/financieros]."
  3. "Puedo proporcionar una copia del documento de POA si es necesario."
  4. Indica tu propósito: "Necesito [programar una cita / hablar sobre facturación / etc.]."

Prepárate para

  • Solicitudes de enviar POA por fax/email - Ten una copia escaneada lista
  • Preguntas de verificación - Pueden pedirte tu información y relación
  • Procedimientos de devolución de llamada - Algunas instituciones llaman de vuelta para verificar
  • Negativa a proceder - Algunos asuntos requieren presentación en persona del POA

Cuándo la autoridad de POA se acepta y no se acepta por teléfono

Generalmente aceptado

  • Programar citas
  • Solicitar información de cuenta
  • Pagar facturas
  • Consultas generales
  • Preguntas sobre seguros

Puede requerir documentación de POA en archivo

  • Hacer cambios en cuentas
  • Acceder a registros médicos detallados
  • Transacciones financieras por encima de ciertas cantidades
  • Cerrar o abrir cuentas

Generalmente requiere presentación en persona

  • Transacciones inmobiliarias
  • Decisiones de inversión importantes
  • Procedimientos legales
  • Ciertas actividades bancarias

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Poner tu POA en archivo

Archivar proactivamente tu POA con instituciones importantes ahorra tiempo y fricción más adelante:

Proveedores de salud

Lleva tu POA a la próxima cita de tu ser querido. Pide que se escanee en su registro médico. Solicita confirmación de que ahora estás listado como teniendo autoridad de POA médico.

Compañías de seguros

Llama o envía por correo una copia del POA para ponerla en archivo. Pide confirmación por escrito. Algunos aseguradores tienen formularios específicos que prefieren.

Bancos e instituciones financieras

La mayoría requiere presentación en persona del POA original. El departamento legal del banco puede revisarlo. Algunos bancos tienen sus propios formularios de POA que prefieren: pregunta sobre esto por adelantado.

Desafíos comunes y soluciones

"Necesitamos hablar con el titular de la cuenta"

Respuesta: "[Nombre] no puede gestionar sus propios asuntos, por eso tengo poder notarial. Puedo proporcionar documentación. ¿Cuál es su proceso para manejar situaciones de POA?"

"Nuestro sistema no tiene un campo para POA"

Respuesta: "Entiendo. ¿Pueden agregar una nota a la cuenta? ¿O con quién puedo hablar para que esto se documente adecuadamente?"

"Este POA no está en nuestro formato requerido"

Respuesta: "Este es un poder notarial legalmente válido. ¿Puedo hablar con su departamento legal o de cumplimiento para resolver esto?"

Consejos de documentación

  • Mantén múltiples copias de tu POA: original y copias notariadas
  • Ten una versión PDF escaneada para enviar fácilmente por email
  • Lleva un registro de cada institución donde lo has archivado
  • Anota la fecha en que fue aceptado y cualquier número de referencia
  • Registra los nombres de las personas que confirmaron la aceptación

Usar asistentes de IA con situaciones de POA

Para llamadas rutinarias que no requieren autoridad formal de POA (programación, consultas básicas, verificación de recetas), los asistentes telefónicos de IA como KallyAI pueden ayudar. Esto reserva tu tiempo para las llamadas más complejas que requieren tu autoridad legal y juicio.

KallyAI puede:

  • Programar y reprogramar citas
  • Verificar el estado de recetas
  • Hacer consultas generales
  • Recopilar información antes de que hagas una llamada de seguimiento

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